ЗАО «Райффайзенбанк» объявляет о результатах деятельности по итогам 2013 года в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности на консолидированной основе

​МОСКВА, 9 апреля /ФИС/ 

• Прибыль после налогообложения по итогам 2013 года составила 20 381.0 млн руб., увеличившись на 14.2% по сравнению с 17 854.1 млн руб. в 2012.

• Операционный доход до вычета резервов вырос на 14.9% до 51 497.6 млн руб. в 2013 по сравнению с 44 801.4 млн руб., полученными по итогам 2012 года.

• Доходность на капитал после налогообложения увеличилась на 0.7 процентных пункта и составила 18.3% по состоянию на 31.12.2013.

• Объем кредитов и авансов клиентам (до вычета резерва под обесценение) вырос на 15.5% и составил 449 492.9 млн руб. по состоянию на 31.12.2013.

• Качество кредитного портфеля улучшилось по итогам 2013 года: на 31.12.2013 доля индивидуально обесцененных кредитов в общем кредитном портфеле составила 4.7%, сократившись на 0.8 процентных пункта относительно значения на 31.12.2012.

• Средства клиентов по итогам 2013 года увеличились на 15.5% по сравнению со значением на 31.12.2012. Их доля в совокупных обязательствах на 31.12.2013 составила 76.0%.

• Коэффициент достаточности капитала (Н-1) составил 13.5% по состоянию на 01.01.2014, практически не изменившись по сравнению со значением на 01.01.2013. Общий коэффициент достаточности капитала по Базель II по итогам 2013 года практически не изменился (рост на 0.2 процентных пункта) и составил 19.5%.

 

Показатели ЗАО «Райффайзенбанк» по итогам 2013 года приводятся в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) и могут отличаться от данных по сегменту «Россия» в финансовом отчете Райффайзен Банк Интернациональ в связи с разницей, возникающей при консолидации.

«2013 год был непростым как для экономики в целом, так и для банковского сектора, но в подобной ситуации Райффайзенбанк смог продемонстрировать хороший результат, что доказывает эффективность нашей бизнес-модели, - отмечает Сергей Монин, председатель правления ЗАО «Райффайзенбанк». - В прошедшем году мы не только получили большую прибыль, но и в очередной раз продемонстрировали высокую рентабельность капитала».

 

ПРИБЫЛЬ

Прибыль после налогообложения составила 20 381.0 млн руб., продемонстрировав рост на 14.2% в 2013 по сравнению с 17 854.1 млн руб. в 2012 году.

Операционный доход до вычета резервов вырос на 14.9% до 51 497.6 млн руб. по итогам 2013 года по сравнению с 44 801.4 млн руб. в 2012 году.

Основным фактором роста чистой прибыли стало увеличение чистого процентного дохода до вычета резервов под обесценение и чистых комиссионных доходов.

Чистый процентный доход до вычета резервов под обесценение увеличился на 17.7% или на 5 403.9 млн руб. до 35 882.6 млн руб. по итогам 2013 года за счет роста следующих факторов: процентного дохода по кредитам и авансам розничных клиентов (на 36.5%) благодаря увеличению объемов кредитного портфеля физических лиц; процентного дохода по ценным бумагам (+19.2%) на фоне роста портфеля ценных бумаг; чистого процентного дохода по производным финансовым инструментам (на 22.9%) на фоне роста объемов операций.

Чистые комиссионные доходы возросли на 18.6% (или на 1 659.2 млн руб.) до 10 583.3 млн руб. в 2013 году по сравнению с 8 924.1 млн руб. в 2012 году. Основными драйверами роста стали чистые комиссии по операциям с пластиковыми картами (+24.9%) в результате увеличения числа обслуживаемых карт; комиссий от страховых агентов (53.0%) на фоне роста продаж продуктов розничного сегмента.

Торговый результат увеличился на 4.4% (или на 178.3 млн руб.) до 4 244.3 млн руб. по итогам 2013 года по сравнению с 4 066.0 млн руб., полученными в 2012 году. Рост связан с разовым эффектом – получением дохода от реализации ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи в 2013 году в размере 1 032.5 млн руб. Среди сдерживающих рост факторов можно отметить получение убытка по ценным бумагам, оцениваемым по справедливой стоимости через счет прибылей и убытков в размере 19.4 млн руб. в 2013 году (по сравнению с доходом в 213.9 млн руб. по итогам 2012 года) на фоне отрицательной переоценки портфеля по итогам 2013 года.

В 2013 году административные и прочие операционные расходы увеличились на 11.3% до 23 737.2 млн руб. Основными статьями роста расходов были: расходы на персонал (рост на 11.8% или на 1 264.6 млн руб. до 11 954.9 млн руб.) на фоне роста заработной платы; расходы на услуги ИТ (+37.0% или 390.9 млн руб. до 1 447.0 млн руб.) за счет новых ИТ проектов и роста сервисных расходов по уже осуществленным; расходы на рекламные и маркетинговые услуги (+49.8% или 362.0 млн руб. до 1 089.6 млн руб.) на фоне активного использования рекламных инструментов.

Проводимая политика оптимизации расходов позволила сократить соотношение затрат и доходов на 1.5 процентных пункта в 2013 году до 46.1% по состоянию на 31.12.2013 по сравнению с 47.6% по итогам 2012 года.

В 2013 году продолжился рост коэффициентов доходности банка. Доходность на капитал после налогообложения (ROE after tax)увеличилась на 0.7 процентных пункта и составила 18.3% по итогам 2013 по сравнению с 17.6% по итогам 2012 года. Доходность на капитал до налогообложения (ROE before tax) продемонстрировала аналогичную динамику, увеличившись на 0.5 процентных пунктас 22.6% в 2012 до 23.1% в 2013.

 

АКТИВЫ

Активы банка увеличились до 711 372.1 млн руб. (рост на 11.6% или 74 149.9 млн руб. относительно конца 2012 года) в основном за счет роста кредитов и авансов клиентам (за вычетом резервов) на 17.4% относительно конца 2012 года до 432 208.1 млрд руб., а также в результате увеличения ликвидных активов (+4.5% до 231 562.0 млн руб.).

Банк продолжает сохранять значительный запас ликвидности. Ликвидные активы увеличились на 4.5% относительно конца 2012 годадо 231 562.0 млн руб., в основном за счет роста ликвидных ценных бумаг на 34.2% до 67 266.3 млн руб. Минимальная доля ликвидных активов в суммарных активах банка в течение 2013 года составила 32.4%.

 

Кредитный портфель (до вычета резервов) увеличился на 15.5% по сравнению с концом 2012, составив 449 492.9 млн руб.,благодаря росту портфелей в розничном сегменте (+43.1% до 181 691.5 млн руб.), сегменте среднего бизнеса (+53.3% до 16 530.0 млн руб.) и сегменте малого и микро бизнеса (+43.0% до 17 789.9 млн руб.).

Рост розничного кредитного портфеля в течение 2013 года происходил за счет увеличения объемов портфеля по всем розничным продуктам. В частности, наиболее быстрая положительная динамика в абсолютном выражении наблюдалась по беззалоговым потребительским кредитам (+ 32 911.2 млн руб. до 89 798.8 млн руб.) и автокредитам (+ 9 964.3 млн руб. до 38 350.5 млн руб.).

Кредитный портфель в сегменте малого и микро бизнеса продолжает демонстрировать высокие темпы роста (+43.0%) в 2013 году благодаря мерам, направленным на повышение качества и эффективности обслуживания.

Корпоративный кредитный портфель на 31.12.2013 составил 249 962.7 млн руб., практически не изменившись по сравнению с концом 2012 года (рост на 0.1%).

По итогам 2013 года улучшилось качество кредитного портфеля, что нашло свое отражение в снижении доли проблемных активов.Сокращение доли индивидуально обесцененных кредитов (на 0.8 процентных пункта до 4.7%) происходило одновременно за счет качественного роста кредитного портфеля.

По итогам 2013 года произошло досоздание резервов на возможные потери по ссудам в размере 2 175.7 млн руб. против досоздания в 882.5 млн руб. в 2012 году. Основные расходы по резервированию пришлись на розничный сегмент (1 727.6 млн руб.) на фоне быстрого роста розничного кредитного портфеля при сохранении его высокого качества.

Балансовые резервы на возможные потери по ссудам снизились на 17.2% до 17 284.8 млн руб. по сравнению с 20 882.0 млн руб. посостоянию на 31.12.2012, в основном за счет списаний просроченной задолженности.

 

ОБЯЗАТЕЛЬСТВА: СРЕДСТВА КЛИЕНТОВ – ОСНОВА РЕСУРСНОЙ БАЗЫ

Доля срочных заемных средств, полученных от материнского банка, в обязательствах банка сократилась с 7.7% (по состоянию на 31.12.2012) до 5.6% по итогам 2013 благодаря контрактным погашениям.

Объем средств клиентов увеличился на 15.5% по сравнению с концом 2012 года и составил на 31.12.2013 452 472.8 млн руб. (из них средства физических лиц составляют 261 357.7 млн руб., средства юридических лиц – 189 405.6 млн руб., государственных и муниципальных организаций – 1 709.5 млн руб.). Доля текущих счетов и депозитов физических лиц в общем объеме средств клиентов увеличилась до 57.8%.

По итогам 2013 года текущие счета показали положительную динамику во всех сегментах: корпоративный сектор +16.5%, сектор физических лиц +11.2%, государственный сектор +106.9%. Аналогично, положительная динамика наблюдалась по депозитам во всех сегментах, причем наиболее быстрый рост происходил по срочным депозитам физических лиц – на 21.6% или 27 383.1 млн руб. до 154 147.8 млн руб. по сравнению с концом 2012 года.

Средства клиентов на депозитах и текущих счетах оставались ключевым источником фондирования банка – их доля в совокупных обязательствах по итогам 2013 года составила 76.0% (рост на 2.0 процентных пункта по сравнению с 74.0% по состоянию на 31.12.2012).

Соотношение кредитов и депозитов (loan-to-deposit ratio) по итогам 2013 года составило 99.3%, почти не изменившись по сравнению с концом 2012 года за счет практически одинаковых темпов роста средств клиентов и кредитного портфеля.

 

КАПИТАЛ

Собственные средства банка выросли на 7.8% по сравнению с концом 2012 года и составили на 31.12.2013 115 784.3 млн руб. Рост собственных средств происходил за счет увеличения капитала первого уровня (Tier-1 capital) на 9.8%, который, в свою очередь, возрос благодаря положительной динамике нераспределенной прибыли и прочих резервов.

Коэффициент достаточности капитала (рассчитывается в соответствии с ЦБ РФ, Н-1) на 01.01.2014 составил 13.5%, практически не изменившись по сравнению со значением на 01.01.2013.

Общий коэффициент достаточности капитала по Базель II по итогам 2013 года составил 19.5%, практически не изменившись по сравнению с показателем на конец 2012 года (рост на 0.2 процентных пункта) на фоне увеличения активов, взвешенных по уровню риска. По состоянию на 31.12.2013 доля капитала первого уровня (Tier-1) составляет 98.6% суммарного капитала банка (по Базель II), что превышает аналогичный показатель конца 2012 года на 0.8 процентных пункта.

Источник: Пресс-служба ЗАО «Райффайзенбанк»